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銀行業:“鏈”上金融力挺實體經濟

發表日期:2022-07-12 08:58:46 biwei必威体育

產業鏈、供應鏈的穩定是暢通國民經濟循環的重要基礎。今年以來,國務院常務會議多次部署關於穩定產業鏈、供應鏈的相關舉措。近期,在各家銀行召開的落實穩住經濟大盤工作部署會議上,“供應鏈金融”也成為促進經濟穩增長的重要“關鍵詞”。

“供應鏈金融本身依托核心企業的信用,緩解上下遊中小微企業融資難題。”光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華表示,金融與實體鏈條相結合,將有助於產業融合發展。

聚焦製造業、餐飲業、外貿企業等實體經濟的重點領域和薄弱環節,銀行業持續加大供應鏈金融支持力度,為助企紓困、穩定經濟大盤貢獻金融力量。

發揮行業鏈長優勢

帶動中小企業協同發展

今年年初,國務院國資委印發的《關於推動中央企業加快司庫體係建設 進一步加強資金管理的意見》提出,有條件的企業要突出行業鏈長優勢,引入優質金融資源,搭建供應鏈金融服務平台,精準對接供應鏈實體企業特別是中小企業在生產、流通、交易等各環節的金融需求。

汽車產業是國民經濟的重要支柱,其產業鏈長、關聯度高、涉及麵廣,關係著上下遊眾多中小企業的生存發展。自今年3月疫情出現反複以來,全國汽車產業鏈受阻,零部件多次麵臨“斷供”等問題。

近日,工信部裝備工業一司副司長郭守剛在2022中國汽車供應鏈大會上表示,在各方的努力下,我國汽車產業鏈供應鏈已經基本暢通穩定,整車生產全麵恢複。

汽車產業鏈的穩定與恢複,離不開銀行業的大力支持。今年以來,多家銀行加大與汽車企業合作,助力汽車行業產業鏈、供應鏈穩定暢通。

作為國內汽車製造民族品牌龍頭企業,奇瑞控股集團已形成汽車、汽車零部件、現代服務等多元業務板塊,帶動了一批上遊供應商、下遊汽車經銷商等中小企業的發展。

然而,該集團上遊中小型供應商長期手持商票,卻受限於銀行授信無法及時變現,隻能持有到期,造成資金周轉慢,原材料采購與生產進度緩慢,甚至可能影響核心企業健康發展。針對該現狀,中信銀行主動為其搭建了“集團票據池”,為奇瑞控股集團有效整合集團資源,優化成本,分散風險。

在“雙碳”目標之下,新能源汽車正成為汽車產業共同的發力點。今年疫情防控期間,新能源汽車也麵臨著芯片短缺等挑戰。然而,在光大銀行幫助下,新能源汽車行業引領者比亞迪的銷售數據依然保持著上漲的趨勢。

《金融時報》記者了解到,自2002年與比亞迪合作以來,光大銀行深圳分行專門成立供應鏈金融事業部,服務以比亞迪為核心的產業鏈上下遊。截至今年5月底,雙方通過“汽車全程通”合作的經銷商已達700餘戶,助力解決比亞迪經銷商融資需求,暢通汽車產業鏈商品、貿易、資金周轉。

打造線上供應鏈合作方案

支持餐飲企業複工複產

“餐飲企業采購食材是典型的高頻需求,如果每天現付,非常占用資金,如果走賬期,又由於缺乏足夠的信任背書導致采購價格上漲,這是一個長期存在的問題。”渤海銀行鄭州分行相關負責人表示。

為解決這一兩難問題,日前,鄭東農產品市場與渤海銀行鄭州分行合作推出了“鄭菜直供平台”項目。鄭州市首個專門麵向飯店、食堂等餐飲企業的個性化金融賦能服務平台正式誕生。

“現在通過‘鄭菜直供平台’,我們可以給餐飲企業會員提供供應鏈金融服務,無論是線上訂單,還是線下采購,都能享受‘先行采購、周期結算’的服務。”上述負責人表示,對於供貨方而言,由銀行提供結款保障,完全沒有後顧之憂,供貨價自然也就能夠回歸到正常水平。

今年入春以來,疫情讓餐飲行業進入前所未有的“寒冬”。伴隨著疫情的好轉,餐飲業正在逐步恢複生機,這讓上海這座城市的煙火氣漸濃。而這一重大利好的背後,也離不開金融機構對餐飲供應鏈的有力支撐。

蜀海供應鏈公司作為餐飲食材供應鏈領域的行業龍頭企業,為海底撈、711、九毛九等多家連鎖餐飲集團、團餐企業提供一站式食材加工及供應服務。

“恢複堂食後預計會有一波消費小高潮,食材儲備得充足一些。”該公司負責供貨的下遊餐飲企業負責人吳總說道。然而讓吳總最頭疼的是這幾個月公司資金緊缺問題。

上海銀行工作人員在得知企業麵臨的困難後,第一時間向吳總推薦了該行自營的供應鏈平台“上行e鏈”,聯合蜀海供應鏈公司共同設計、打造出線上供應鏈一體化合作方案。

基於該方案,上海銀行將根據蜀海合作供應商及餐飲企業付款賬期,通過線上供應鏈金融服務,為蜀海的餐飲供應鏈條注入金融“活水”。截至目前,上海銀行通過無接觸、時效高的“上行e鏈”線上化服務,已累計為蜀海上遊企業提供供應鏈融資逾兩億元,服務中小微客戶約30戶。

暢通貿易產業鏈

為外貿企業保駕護航

受到新一輪疫情和複雜國際形勢等因素影響,今年以來,外貿企業生產經營麵臨諸多困難挑戰,穩外貿的壓力顯著增加。日前,多家銀行在傳達全國穩住經濟大盤電視電話會議精神時提出,要發揮優勢助力穩外貿、穩外資,服務好國內國際“雙循環”。

“授信資源要向外貿企業傾斜,助力產業鏈貿易鏈循環暢通”,這是疫情防控期間中國銀行大連分行服務穩外貿的重點。

大連某外貿企業是世界上最大輪胎品牌廠商之一米其林在亞洲地區最大的炭黑供應商。受疫情等因素影響,米其林對於炭黑供應量需求急劇上升,該外貿企業也麵臨著采購大量原材料資金不足的困境。

了解該企業的情況和需求後,中國銀行大連分行第一時間成立服務專班,製定綜合服務方案,為企業迅速核定2000萬元授信,解了企業采購及運費支付資金緊張的燃眉之急。

“中國銀行提供的貸款和綜合服務,不僅為我們解決了資金難題,更幫我們拓寬了市場渠道,讓我們抓住了全球市場的寶貴機遇,保障了國際輪胎產業鏈供應鏈的穩定暢通。”該企業負責人說道。

近日,進出口銀行廣西分行向廣西供應鏈服務集團有限公司批複綜合授信5億元,支持打造服務廣西大宗商品進口以及廣西大宗商品供應鏈管理的服務平台。

據了解,廣西供應鏈服務集團業務鏈延伸至十餘個國家和地區,覆蓋生鮮產品、輕工業品及鋁材、煤炭、石油焦、印尼煤等大宗商品,有力促進全區進口貿易回流。進出口銀行廣西分行為廣西供應鏈集團提供的綜合授信支持,能有效幫助供應鏈集團開展大宗進口業務,提高資金周轉效率。

截至目前,該行已為廣西供應鏈服務集團有限公司、廣西南國銅業有限責任公司等骨幹進口企業授信超過30億元,預計能帶動進口回流近70億元。(金融時報)

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